투자상품표준판매매뉴얼
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작성일 23-01-03 12:20
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01. 투자자의 성향 파악
02. 투자자의 유형분류
03. 투자자에게 적합한 펀드 선정
04. 펀드에 대한 說明(설명)
05. 투자자의 의사 확인
06. 사후 관리
목차
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01. 투자자의 성향 파악
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설문지 또는 상담 등을 통하여 투자목적, 재산상황 투자경험 등을 파악한다.
1년 주기 상품선택에 대한 책임이 전적으로 투자자에게 있다는 내용을 기재
1단계 : 투자자의 성향 파악
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02. 투자자의 유형분류
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질문지, 상담결과를 점수화(Scoring system)하는 등의 기법을 활용하여 일정 유형으로 분류
(예) 안정형, 중립형, 공격형 등
투자자 리스크(위험) 등급
□ 1단계 위험회피형 (20점 이하)
예금 또는 적금 수준의 수익률, 투자원금 손실 발생 원하지 않음
□ 2단계 안정형 (20점 초과 40점 이하)
원금 손실위험은 최소화,
이자소득과 배당소득 중심의 안정적인 투자를 목표(目標)
□ 3단계 안정성장형 (40점 초과 60점 이하)
주식형과 채권형에 적절하게 배분하여 투자
예적금보다 상당한 수익을 기대 손실위험을 감수
□ 4단계 성장형 (60점 초과 80점 이하)
원금의 보전보다 투자수익을 추구.
투자자금 상당부분을 주식형 등 위험자산에 투자
□ 5단계 공격형 (80점 초과)
평균(average) 수익률 보다 훨씬 높은 수준의 수익을 추구
원금 손실 위험을 적극 수용
2단계 : 투자자의 유형 분류
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03. 투자자에게 적합한 펀드 선정
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⑦ 투자성향分析(분석) 절차에 따라 파악된 투자자 유형 분류 등급에 부합하는 펀드 상품 선정 및 제시(권유)
⑧ 투자자가 투자자 유형 분류에 따른 판매사 제시(권유) 펀드를 거부하고 더 높은 수준의 위험 상품 가입을 요구하는 경우 확인서에 투자자의 서명 확인을 받고, 투자자…(To be continued )
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